Статьи

С 15 мая 2024 года вступили в силу новые нормативные меры, существенно ограничивающие деятельность дропперов — посредников, участвующих в переводе и обналичивании средств, часто связанных с незаконными операциями. Эти изменения, инициированные финансовыми регуляторами и правоохранительными органами, направлены на борьбу с отмыванием денег, кибермошенничеством и финансированием терроризма.  Эксперты регионального центра финансовой грамотности разобрались в нормах.

Финансовые операции между физическими лицами, включая переводы друзьям, родственникам или знакомым, могут привлечь внимание Федеральной налоговой службы (ФНС). Хотя разовые небольшие платежи обычно не вызывают вопросов, в некоторых случаях налоговая может запросить пояснения или даже начать проверку. Эксперты регионального центра финансовой грамотности пояснили основные условия, при которых ФНС может заинтересоваться переводами между частными лицами.  

Когда вы даёте или берёте деньги в долг, важно оформить это документально. Расписка — это простой, но юридически значимый документ, который подтверждает факт передачи денег и условия их возврата. Эксперты регионального центра финансовой грамотности напомнили правила составления расписки, которая защитит обе стороны от возможных споров.  

Финансовый рынок привлекает множество участников, но не все из них действуют честно. Чтобы защитить граждан от мошенников и нелегальных операций, Банк России ведет «Перечень лиц, в отношении которых имеются основания полагать, что их деятельность имеет признаки недобросовестного поведения». Этот список помогает инвесторам избегать сомнительных организаций и минимизировать риски потери денег.  

Кредитный договор – это юридический документ, который регулирует отношения между заемщиком и банком. Подписание договора без тщательного изучения может привести к неожиданным переплатам, скрытым комиссиям или даже судебным спорам. Эксперты регионального центра финансовой грамотности рассмотрели ключевые пункты, на которые стоит обратить особое внимание.  

Финансовые мошенники постоянно придумывают новые схемы обмана: звонки от «банка», «социального фонда», фейковые инвестиции, поддельные сайты и даже взломанные страницы друзей в соцсетях. Если вы поняли, что стали жертвой аферистов и уже перевели им деньги, важно действовать быстро. Вот пошаговая инструкция от экспертов регионального центра финансовой грамотности, которая поможет минимизировать потери.  

В последние годы в Калининградской области мошенники активно вовлекают подростков в преступные схемы, особенно в дропперство — перечисление или обналичивание денег, полученных преступным путем. Мошенники активно вербуют студентов и школьников, предлагая им «легкий заработок», но последствия могут быть катастрофическими – от потери денег до уголовной ответственности. Эксперты регионального центра финансовой грамотности напомнили правила, которые помогут не стать соучастником преступления.

Деньги — это ресурс, который требует грамотного управления. Однако многие люди, даже имея стабильный доход, сталкиваются с финансовыми трудностями. Причина часто кроется в распространённых ошибках при обращении с деньгами. Эксперты регионального центра финансовой грамотности разобрали самые частые из них и дали советы, как их избежать.